未來(lái)20年中國(guó)城市化的前景與挑戰(zhàn)

改革開放30多年來(lái)，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)以及國(guó)民財(cái)富水平的迅速提升都與方興未艾的城市化浪潮息息相關(guān)。展望未來(lái)10-20年，中國(guó)的城市化會(huì)繼續(xù)進(jìn)行，并且在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的背景下還可能加速。此外，城市化的推進(jìn)還可能成為未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要切入點(diǎn)之一。

 
　　在應(yīng)對(duì)百年一遇的金融危機(jī)中，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)率先復(fù)蘇，從增長(zhǎng)動(dòng)力上分析，其中一個(gè)十分重要的動(dòng)力來(lái)源就是快速推進(jìn)的城市化。從發(fā)展趨勢(shì)看，無(wú)論是未來(lái)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，還是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，城市化都將是重要的主題之一。一個(gè)13億人口大國(guó)的城市化問題不但直接決定未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的動(dòng)力和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，也有可能對(duì)全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。

　　根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的劃分，1958-1965年為城市化波動(dòng)較大階段，1966-1978年為城市化停滯發(fā)展階段，1979-1991年為城市化快速發(fā)展階段，1992-2008年為城市化穩(wěn)定發(fā)展階段。從目前的趨勢(shì)看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)可能以2009年應(yīng)對(duì)金融危機(jī)為契機(jī)，重新進(jìn)入城市化的快速推進(jìn)階段。

　　一、城市化：現(xiàn)實(shí)與前景

　　根據(jù)官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2007年中國(guó)總?cè)丝跒?3.21億，其中城市人口5.93億，城市化率達(dá)到44.9%。從表面上看，對(duì)于人均GDP剛超過2500美元的人口大國(guó)而言，這一成就十分顯著。改革開放初期，中國(guó)的城市化率尚不足20%，這意味著在過去30年時(shí)間里，中國(guó)成功創(chuàng)造了3.8億個(gè)城市居民。據(jù)此，許多觀察家認(rèn)為，城市化水平的顯著提高是中國(guó)經(jīng)濟(jì)取得成功的重要標(biāo)志，甚至進(jìn)一步認(rèn)為中國(guó)的城市化步伐是世界上史無(wú)前例的宏偉現(xiàn)象。然而，從跨國(guó)比較的視野看，中國(guó)的城市化進(jìn)程并不是那么耀眼，仍然有巨大的推進(jìn)空間。

　　從城市規(guī)模來(lái)看，在過去20多年里，中國(guó)的城市化速度似乎也有驚人的表現(xiàn)。目前而言，中國(guó)已有660多個(gè)城市，包括287個(gè)地級(jí)以上城市，平均轄區(qū)人口125萬(wàn)人，另外還有374個(gè)縣級(jí)市，轄區(qū)平均人口為15萬(wàn)，其中120個(gè)較大城市所創(chuàng)造的GDP總和占全國(guó)GDP總量的75%（世界銀行，2007）。按照聯(lián)合國(guó)統(tǒng)計(jì)署的數(shù)據(jù)，中國(guó)已有8個(gè)人口超過500萬(wàn)的大城市，其中北京和上海人口超過1000萬(wàn)，并有88個(gè)人口介于100萬(wàn)-500萬(wàn)之間的城市。在當(dāng)今全球人口最多的30多個(gè)城市中，中國(guó)有4個(gè)城市名列其中，分別是上海、北京、廣州和深圳。

　　然而，我國(guó)的城市化率的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是以行政建制為基礎(chǔ)的，城市人口即為城鎮(zhèn)常住人口，它等于居住在城市及市轄區(qū)、縣級(jí)市市區(qū)、縣人民政府駐地及縣以下小城鎮(zhèn)滿半年以上的人口總數(shù)。按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，人口集中度高、市場(chǎng)規(guī)模龐大以及擁有高生活品質(zhì)的現(xiàn)代城市居民概念顯然遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了中國(guó)的低標(biāo)準(zhǔn)，因此，盡管在中國(guó)縣級(jí)市被稱為城市，但是那并不是真正意義上的現(xiàn)代化城市。如果扣除縣鎮(zhèn)人口，那么中國(guó)的真實(shí)城市人口約為3.8億。然而，在我們看來(lái)，即便是這一數(shù)字也是明顯高估的，因?yàn)槠渲屑s有30%左右的“城市”人口實(shí)質(zhì)上是住在郊區(qū)的農(nóng)村人口，但在統(tǒng)計(jì)上這些人也屬于大城市管轄。如果把這部分人口也除掉，那么中國(guó)核心城市居民數(shù)量應(yīng)在2.7億左右。因此，根據(jù)聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告的預(yù)測(cè)，中國(guó)的城市化率在2030年達(dá)到60%，那么在未來(lái)20年應(yīng)該被城市化的真實(shí)人口數(shù)量應(yīng)約為5億，保守估計(jì)應(yīng)在3億-5億之間。這說(shuō)明未來(lái)我們將面臨規(guī)模十分龐大的城市化空間（聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告，2009）。

　　總體而言，關(guān)于中國(guó)城市化的現(xiàn)狀，我們還可以做如下簡(jiǎn)單的跨國(guó)和跨區(qū)域比較。

　　（一）中國(guó)的城市化水平長(zhǎng)期低于東亞平均水平

　　與東亞許多國(guó)家相比，我國(guó)目前45%的城市化水平并沒有什么獨(dú)特之處。事實(shí)上，中國(guó)的城市化率長(zhǎng)期以來(lái)一直低于東亞發(fā)展中國(guó)家的平均水平，更低于本地區(qū)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的日本和韓國(guó)。盡管自20世紀(jì)80年代以來(lái)，中國(guó)的城市化率不斷向東亞平均水平靠攏，并且根據(jù)聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告的預(yù)測(cè)2030年中國(guó)可實(shí)現(xiàn)60%的城市化水平，但是，這一數(shù)字與東亞平均值仍有2個(gè)百分點(diǎn)的差距，屆時(shí)，日本和韓國(guó)的城市化率更是高達(dá)73.7%和86.3%。因此，從東亞近鄰作跨國(guó)比較，容易發(fā)現(xiàn)中國(guó)的城市化水平不但歷史水平不高，在更遠(yuǎn)的未來(lái)與其他國(guó)家相比仍然存在很大差距。

　　（二）中國(guó)的城市化水平也不顯著高于新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體

　　拿單個(gè)新興市場(chǎng)國(guó)家作比較，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)中國(guó)的城市化空間同樣巨大：在過去的20多年里，東亞新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體中城市化步伐推進(jìn)最快的是印度尼西亞，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過中國(guó)；作為低收入國(guó)家的菲律賓，城市化率也很高，它和馬來(lái)西亞是東亞地區(qū)城市化程度最高的兩個(gè)國(guó)家，約是中國(guó)的兩倍；相比之下，中國(guó)的城市化進(jìn)程只比印度和泰國(guó)高一些。

　　另外，從中國(guó)不同區(qū)域、不同省份的跨地區(qū)比較看，東部城市化水平明顯高于中西部，而且不同省市之間差距較大，這說(shuō)明中國(guó)內(nèi)部的城市化發(fā)展是很不平衡的。自1980年起，沿海省份城市的發(fā)展速度已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過內(nèi)陸城市，上海和北京更為明顯。東部沿海省份的平均城市化為49%，而內(nèi)陸省份僅為35%。只有1／4的內(nèi)陸省份達(dá)到了全國(guó)的平均城市化率。總之，無(wú)論怎么作比較，未來(lái)中國(guó)的城市化前景都存在很大空間。

　　（三）未來(lái)城市化進(jìn)程的發(fā)展趨勢(shì)

　　1975年，美國(guó)地理學(xué)家諾瑟姆通過對(duì)各個(gè)國(guó)家城市人口占總?cè)丝诒戎氐淖兓芯堪l(fā)現(xiàn)，城市化進(jìn)程全過程呈一條S型曲線，具有階段性規(guī)律：第一階段，當(dāng)城市化率超過10%以后，進(jìn)入城市化的初期階段，城市人口增長(zhǎng)緩慢；第二階段，當(dāng)城市化率超過30%以后，進(jìn)入城市化加速階段，城市化進(jìn)程逐漸加快，城市人口迅猛增長(zhǎng)；第二階段，當(dāng)城市化率超過70%以后，進(jìn)入城市化后期階段，城市化進(jìn)程停滯或略有下降趨勢(shì)。2007年中國(guó)城市化率已達(dá)到44.9%，根據(jù)這個(gè)結(jié)論以及國(guó)際城市化的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，可以大致判斷中國(guó)城市化已超出初級(jí)階段，正處于加速發(fā)展階段，城市化水平每年還將繼續(xù)快速提高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，中國(guó)的城市化率平均以每年3.46%的速度增長(zhǎng)，遠(yuǎn)高于同期世界平均速度。這反映了城市化第二階段的基本特征。

　　根據(jù)這個(gè)總體趨勢(shì)，中國(guó)未來(lái)的城市化進(jìn)程將會(huì)以以下三個(gè)主題不斷呈現(xiàn)出來(lái)；

　　1.2025-2030年，城市人口或?qū)⑼黄?0億，巨型和中型城市增加。2007年底，中國(guó)前十大城市的GDP占全國(guó)總值的比重為21.4%，人口占全國(guó)人口的比重為9%，而同期美國(guó)的這兩個(gè)數(shù)字分別是28.3%和32%。相對(duì)于美國(guó)這樣一個(gè)人口密度較低的國(guó)家，中國(guó)未來(lái)發(fā)展巨型和中型城市的空間還很大。

　　麥肯錫全球研究院預(yù)測(cè)，按照目前的這種發(fā)展趨勢(shì)，中國(guó)的城市人口將由2007年的5.93億增加至2025年的9.26億。這新增的3.3億多城市居民相當(dāng)于今天美國(guó)的全國(guó)人口。到2030年，中國(guó)的城市人口有望達(dá)到10億。

　　過去15年，中國(guó)出現(xiàn)了兩個(gè)人口超過1000萬(wàn)的巨型城市（北京與上海），如果按照當(dāng)前的速度發(fā)展，那么在未來(lái)20年里，中國(guó)將出現(xiàn)另外六個(gè)這樣的巨型和中型城市：廣州、深圳、天津、武漢、重慶、成都。屆時(shí)北京和上海人口將超過2000萬(wàn)。

　　此外，未來(lái)20年，中國(guó)將繼續(xù)產(chǎn)生新的城市，但是規(guī)模可能無(wú)法與過去15年相比。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在1996-2005年，中國(guó)新增195座城市中心，未來(lái)新城市的創(chuàng)建速度將顯著低于這一水平。麥肯錫的城市計(jì)量模型預(yù)測(cè)，未來(lái)20年，可能將有81座新城市出現(xiàn)，累計(jì)人口近2700萬(wàn)，占該階段城市人口增長(zhǎng)的7.5%。而從1996-2005年，這兩個(gè)數(shù)字分別為5000萬(wàn)、16%。另外，該模型還預(yù)測(cè)，大多數(shù)新建城市將出現(xiàn)在現(xiàn)有城市方圓50公里內(nèi)，這說(shuō)明這些未來(lái)新城市將圍繞在大城市附近。

 
　　2.流動(dòng)人口將成為未來(lái)城市化人口的主要來(lái)源。一般而言，城市人口增長(zhǎng)的源泉可以包括原有人口的自然增長(zhǎng)、新增長(zhǎng)城市人口、城市擴(kuò)張及流動(dòng)人口。從這幾個(gè)方面看，過去20年城市人口擴(kuò)張的原因主要是：一方面大量農(nóng)村人口流向了城市，另一方面城市擴(kuò)張通過征用臨近地區(qū)的土地，同時(shí)也吸納了當(dāng)?shù)氐娜丝凇?

　　可以預(yù)計(jì)，未來(lái)城市發(fā)展的主要新增人口將會(huì)是流動(dòng)人口。隨著農(nóng)村生產(chǎn)力的逐步提高，農(nóng)村的剩余勞動(dòng)力將進(jìn)一步釋放出來(lái)，這將使未來(lái)20年內(nèi)流動(dòng)人口增加至2.4億，這樣看來(lái)，未來(lái)人口的大規(guī)模遷移將超過以往。另?yè)?jù)估計(jì)，到2025年，中國(guó)將創(chuàng)造4.5億-5億個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，這將吸引富余勞動(dòng)力流向城市。

　　3.人口流動(dòng)將逐漸以小城市向大城市轉(zhuǎn)移為主。我們預(yù)期，未來(lái)人口流動(dòng)的結(jié)構(gòu)和方向也將發(fā)生深刻調(diào)整。未來(lái)人口流動(dòng)的方向?qū)⑦M(jìn)入小城市向大中城市轉(zhuǎn)移的階段，或者是小城市因?yàn)槿丝诤彤a(chǎn)業(yè)集中而自動(dòng)升遷為大城市。這種改變之所以可能出現(xiàn)的一個(gè)重要原因就是：小城市難以發(fā)揮城市聚集效應(yīng)，產(chǎn)業(yè)無(wú)法大規(guī)模地調(diào)整，高效的服務(wù)業(yè)也難以形成，從而使得它吸納勞動(dòng)力和創(chuàng)造新崗位的能力遠(yuǎn)不及大規(guī)模的城市。

　　二、未來(lái)城市化的三大約束：市場(chǎng)、資源與公共服務(wù)

　　從微觀角度講，作為宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的城市化本質(zhì)上仍然表現(xiàn)為微觀經(jīng)濟(jì)主體的人口轉(zhuǎn)移決策行為，換言之，農(nóng)村到城市的勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移行為取決于要素市場(chǎng)的相對(duì)工資水平和城市的相對(duì)生活成本，或者說(shuō)取決于勞動(dòng)力需求曲線與勞動(dòng)力供給曲線的均衡狀態(tài)。從宏觀角度講，城市化則不可避免地涉及一系列宏觀經(jīng)濟(jì)政策和政府行為：公共產(chǎn)品供給、城市間市場(chǎng)準(zhǔn)入和貿(mào)易障礙的減少、勞動(dòng)力的自由流動(dòng)和商品的自由交換、交通等基礎(chǔ)設(shè)施的完善等。

　　因此，微觀力量與宏觀力量之間的匯集決定了未來(lái)中國(guó)城市化的進(jìn)程。更進(jìn)一步講，未來(lái)中國(guó)城市化能否成功推進(jìn)根本上取決于宏觀城市政策能否有效配合微觀主體決策，從而促進(jìn)勞動(dòng)和商品的跨地區(qū)自由流動(dòng)、提高公共產(chǎn)品供給的效率。在我們看來(lái)，以上決策日標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)則反過來(lái)取決于以下幾種約束：市場(chǎng)約束限制了勞動(dòng)力、土地等資源的自由流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓，使這些生產(chǎn)性資源不能順利轉(zhuǎn)化為貨幣收入和資產(chǎn)性收入，從而根本上制約了農(nóng)民向有產(chǎn)市民的完全轉(zhuǎn)換；資源和環(huán)境約束使得城市的資源有限性和環(huán)境污染成為共同關(guān)切，這從整體上增大了城市化的社會(huì)成本，并提高了市民的生活成本，降低了生活質(zhì)量；政府提供公共服務(wù)的能力在城市功能完善，提高城市宜居環(huán)境，加大健康、教育等支出方面具有重要作用，但事實(shí)上，融資模式和融資渠道將會(huì)限制政府有效完成公共產(chǎn)品的供給。總體而言，這些約束性因素分別從微觀和宏觀層次對(duì)城市化進(jìn)程帶來(lái)重要沖擊，因此分析和解決這些問題顯得非常重要。

　　（一）市場(chǎng)約束：城市化應(yīng)表現(xiàn)為一種貨幣化和資本化過程

　　在經(jīng)濟(jì)和金融學(xué)中，收入、資本與資產(chǎn)之間的關(guān)系是最迷人的。從最簡(jiǎn)單的意義上講，收入作為一種流量是資本化的結(jié)果，或者是資本通過市場(chǎng)交易和金融交易生產(chǎn)和變現(xiàn)后的價(jià)值流量；資本則是指能夠帶來(lái)收入或變現(xiàn)收入的資產(chǎn)（財(cái)富）；資產(chǎn)與資本的根本區(qū)別在于如果不存在市場(chǎng)交換或金融在時(shí)空上的轉(zhuǎn)移，前者就只能是死的財(cái)富，并不能變成活的資本，更不能產(chǎn)生收入。透過這種分析我們可以發(fā)現(xiàn)，市場(chǎng)交易是這一切故事的開始，沒有市場(chǎng)交易，則沒有后面的故事。那么是什么界定了市場(chǎng)交易？新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)提供的答案在于產(chǎn)權(quán)的界定。正是從這個(gè)意義，我們作出如下判斷：未來(lái)中國(guó)城市化進(jìn)程的一處重要障礙是市場(chǎng)交易和產(chǎn)權(quán)界定的非有效性，它限制了勞動(dòng)力和土地等生產(chǎn)要素（資產(chǎn)、財(cái)富）完全地轉(zhuǎn)化為可以帶來(lái)收入流的資本。因此，我們認(rèn)為，現(xiàn)代意義上的城市化進(jìn)程在根本上應(yīng)該表現(xiàn)為一種貨幣化和資本化過程。

　　1.戶籍制度限制了勞動(dòng)力這種資產(chǎn)的收入實(shí)現(xiàn)功能，是“農(nóng)民變成市民”的根本性制度障礙。勞動(dòng)力是農(nóng)民所擁有的最重要人力資本，是農(nóng)民獲得收入的主要渠道。以往，我們談農(nóng)民收入低，或者農(nóng)民貧窮。在我們看來(lái)，農(nóng)民收入不高的原因不是他們沒有資產(chǎn)或財(cái)富，而是缺少一種有效的市場(chǎng)交易制度使農(nóng)民的資產(chǎn)特別是勞動(dòng)力這種資產(chǎn)變成資本，從而帶來(lái)穩(wěn)定的收入流。從這個(gè)角度看，我們認(rèn)為農(nóng)村家庭聯(lián)產(chǎn)制度是改革開放第一次從根本上釋放了勞動(dòng)力這種資產(chǎn)轉(zhuǎn)化資本、創(chuàng)造收入的功能。現(xiàn)在，當(dāng)我們談?wù)撐磥?lái)中國(guó)的城市化問題時(shí)，則意味著我們需要進(jìn)一步提高勞動(dòng)力獲得收入的能力，使之成為真正的、完全的人力資本，而不是受限制、不能完全實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)。目前，限制勞動(dòng)力實(shí)現(xiàn)資本化、收入貨幣化的最根本的障礙是所謂的“戶籍制度”。在過去的30年里，戶籍制度使農(nóng)民工無(wú)法享受城市工人的基本待遇，使勞動(dòng)力這種生產(chǎn)要素只能獲得工資收入，而其他所有的如健康、醫(yī)療、保險(xiǎn)等福利性收入幾乎為零。換言之，戶籍制度使勞動(dòng)力不能完成實(shí)現(xiàn)應(yīng)有的收入。有些人宣稱戶籍制度為中國(guó)制造業(yè)發(fā)展提供了大量廉價(jià)的農(nóng)村勞動(dòng)力，并以此帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展。然而，這種過程不可能永遠(yuǎn)持續(xù)。

　　現(xiàn)代意義上真正的城市化進(jìn)程是“讓農(nóng)民變成市民”，而不是“讓農(nóng)民變成農(nóng)民工”。正是從這個(gè)意義上，戶籍制度是巾國(guó)城市化發(fā)展不完全、導(dǎo)致農(nóng)民無(wú)法真正融入城市變成市民的最根本性制度障礙。如果不取消，將會(huì)限制中國(guó)的城市化進(jìn)程，并對(duì)未來(lái)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)不可忽略的負(fù)面沖擊。

　　2.集體所有制的土地制度安排限制了土地資產(chǎn)的資本化和貨幣化轉(zhuǎn)移能力。土地是一種典型的資產(chǎn)。按照一般的邏輯分析，土地資產(chǎn)資本化和收入化的途徑應(yīng)該有三種方式。第一種方式，農(nóng)民自己使用土地，從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，即用土地生產(chǎn)收入，這里的關(guān)鍵是市場(chǎng)交易權(quán)利必須完整，這意味著農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格不能有任何管制，否則會(huì)阻擋收入的正常實(shí)現(xiàn)。第二種方式，農(nóng)民把土地出租，獲得租金。出租的含義應(yīng)該包括多種使用方式的轉(zhuǎn)讓，土地出租后，應(yīng)該可被用于任何帶來(lái)收入的經(jīng)濟(jì)用途，否則，出租收益不可能完全實(shí)現(xiàn)。目前而言，農(nóng)地轉(zhuǎn)讓只能限于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，其他收益再高，也無(wú)法正常轉(zhuǎn)讓。第三種方式，農(nóng)民以土地為抵押，將它變現(xiàn)成收入。這種功能的實(shí)現(xiàn)一方面取決于金融市場(chǎng)的可獲得性和便利性，另一方面即使有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，這幾乎也是不可實(shí)現(xiàn)的，因?yàn)檗r(nóng)民并不擁有最終的土地所有權(quán)。因此，通過金融安排，抵押變現(xiàn)收入的主體只能是集體和地方政府，農(nóng)民只能獲得部分補(bǔ)償。總體而言，目前一系列的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格和土地制度安排從各個(gè)角度限制了土地這種資產(chǎn)的資本化和貨幣化的實(shí)現(xiàn)。最終的結(jié)果是農(nóng)民做不成農(nóng)民，農(nóng)民更做不了市民。
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　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，1987-2008年，全國(guó)共有償出讓國(guó)有土地18.2785萬(wàn)公頃，2003-2007年間收取土地出讓金1.384259萬(wàn)億元。僅北京從2001年11月到2006年11月，公開出讓了253宗土地，共收地價(jià)款466億元，其中政府純收益145億元，溢價(jià)達(dá)到62億元。2008年土地出讓總收入為493.9億元。試想，如果這筆巨大的資產(chǎn)性收入如果在農(nóng)民手里，那么其收入會(huì)迅速提高，城市化進(jìn)程會(huì)自然推進(jìn)。

　　3.金融約束從整體上限制了勞動(dòng)力和土地等資產(chǎn)的資本化和貨幣化過程。現(xiàn)代金融的重要功能就是把收入、資本、資產(chǎn)在時(shí)空之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移。從金融對(duì)城市化的作用方向看，金融的發(fā)展為城市化提供資金供給；從城市化對(duì)金融的作用方向看，隨著城市化的不斷推進(jìn)，資金需求也會(huì)不斷擴(kuò)張。總體而言，金融在城市化的作用可被概括為三點(diǎn)：第一，為大規(guī)模的生產(chǎn)性活動(dòng)融資；第二，為不斷膨脹的消費(fèi)需求融資；第三，為政府提供公共服務(wù)融資。

　　（二）資源和環(huán)境約束：資源消費(fèi)、資源價(jià)格及環(huán)境污染

    1.勞動(dòng)力和資源價(jià)格重新調(diào)整勢(shì)在必行。在過去的幾十年，人為壓低的勞動(dòng)力和資源價(jià)格一直是中國(guó)經(jīng)濟(jì)獲得成功的一個(gè)重要因素，但是這種背離市場(chǎng)規(guī)律的做法不可能長(zhǎng)久持續(xù)。未來(lái)10-20年中國(guó)人口數(shù)量和人口結(jié)構(gòu)將發(fā)生重要調(diào)整，屆時(shí)隨著青壯年勞動(dòng)力的逐漸減少、非熟練工人工資水平的加速上漲，勞動(dòng)力投入對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)將出現(xiàn)下降，中國(guó)的整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度也可能因此而放緩。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，20世紀(jì)90年代中期的人口老齡化問題是日本經(jīng)濟(jì)走向衰退的重要原因之一。因此，為了避免陷入類似日本式的陷阱，中國(guó)必須在未來(lái)20年內(nèi)加速推進(jìn)城市化和丁業(yè)化的進(jìn)程。

　　此外，未來(lái)主要生產(chǎn)要素的價(jià)格也將面臨重新調(diào)整。過去由于政府控制著重要的生產(chǎn)要素，為了低成本促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，這些要素的價(jià)格被壓低在市場(chǎng)均衡價(jià)格之下。也正是因?yàn)橘Y源價(jià)格較低，許多無(wú)效率的使用也不可避免，更不可能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的能源消費(fèi)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全世界平均單位能耗（每千美元GDP產(chǎn)出所消耗的能源量）為0.32噸／千美元GDP，而中國(guó)的這一數(shù)字為1.02，是世界平均水平的3.4倍，約是美國(guó)的5倍，是日英德法及中國(guó)香港特別行政區(qū)的6-10倍，同期單位能源利用效率僅高于俄羅斯。

　　2.能源消費(fèi)對(duì)外依存度高的趨勢(shì)明顯且不斷加強(qiáng)。由于中國(guó)過去的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要依賴要素和資源投入驅(qū)動(dòng)型的傳統(tǒng)模式，在經(jīng)歷了幾十年快速發(fā)展后，中國(guó)已成為世界最主要的能源消耗大國(guó)，部分資源品消費(fèi)量居于世界前列，對(duì)外依存度明顯增強(qiáng)，世界能源消費(fèi)品市場(chǎng)上所謂的“中國(guó)效應(yīng)”也日趨明顯（中國(guó)能源發(fā)展報(bào)告，2008）。總體而言，在過去的10年，中國(guó)在幾乎所有的主要能源領(lǐng)域開始了從自給自足到向外部依賴的過渡，首先是石油，接著是礦產(chǎn)品，現(xiàn)在是煤，而不久后則可能是農(nóng)業(yè)（Jonathan Anderson，2008）。根據(jù)2009年BP世界能源統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2008年世界石油產(chǎn)量為39.28億噸，比上年增長(zhǎng)0.4%，其中中國(guó)石油生產(chǎn)量為1.89億噸，增長(zhǎng)1.40%，占世界份額的4.8%。其中中國(guó)石油消費(fèi)量為3.75億噸，增長(zhǎng)3.3%，占世界份額的9.6%，列世界第二位，僅次于美國(guó)。2008年由于全球金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退，全球能源供應(yīng)超過消費(fèi)增幅，然而即便在這種情況下，中國(guó)能源消費(fèi)的增長(zhǎng)仍然達(dá)到全球增量的近3／4（BP世界能源統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2009）。

　　總體而言，盡管世界原油生產(chǎn)量與增長(zhǎng)率均高于消費(fèi)量與增長(zhǎng)率，然而，中國(guó)的原油生產(chǎn)量及增長(zhǎng)率明顯低于消費(fèi)量及增長(zhǎng)率，而且消費(fèi)增量大、增長(zhǎng)率高，對(duì)外依存度已經(jīng)超過50%。所以，未來(lái)中國(guó)城市化道路必須走資源節(jié)約型發(fā)展模式，提高能源利用效率，并加大能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，提高可再生能源與清潔能源的比重，走能源的可持續(xù)發(fā)展道路。

　　3.

改革開放30多年來(lái)，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)以及國(guó)民財(cái)富水平的迅速提升都與方興未艾的城市化浪潮息息相關(guān)。展望未來(lái)10-20年，中國(guó)的城市化會(huì)繼續(xù)進(jìn)行，并且在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的背景下還可能加速。此外，城市化的推進(jìn)還可能成為未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要切入點(diǎn)之一。

 
　　在應(yīng)對(duì)百年一遇的金融危機(jī)中，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)率先復(fù)蘇，從增長(zhǎng)動(dòng)力上分析，其中一個(gè)十分重要的動(dòng)力來(lái)源就是快速推進(jìn)的城市化。從發(fā)展趨勢(shì)看，無(wú)論是未來(lái)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，還是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，城市化都將是重要的主題之一。一個(gè)13億人口大國(guó)的城市化問題不但直接決定未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的動(dòng)力和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，也有可能對(duì)全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。

　　根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的劃分，1958-1965年為城市化波動(dòng)較大階段，1966-1978年為城市化停滯發(fā)展階段，1979-1991年為城市化快速發(fā)展階段，1992-2008年為城市化穩(wěn)定發(fā)展階段。從目前的趨勢(shì)看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)可能以2009年應(yīng)對(duì)金融危機(jī)為契機(jī)，重新進(jìn)入城市化的快速推進(jìn)階段。

　　一、城市化：現(xiàn)實(shí)與前景

　　根據(jù)官方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2007年中國(guó)總?cè)丝跒?3.21億，其中城市人口5.93億，城市化率達(dá)到44.9%。從表面上看，對(duì)于人均GDP剛超過2500美元的人口大國(guó)而言，這一成就十分顯著。改革開放初期，中國(guó)的城市化率尚不足20%，這意味著在過去30年時(shí)間里，中國(guó)成功創(chuàng)造了3.8億個(gè)城市居民。據(jù)此，許多觀察家認(rèn)為，城市化水平的顯著提高是中國(guó)經(jīng)濟(jì)取得成功的重要標(biāo)志，甚至進(jìn)一步認(rèn)為中國(guó)的城市化步伐是世界上史無(wú)前例的宏偉現(xiàn)象。然而，從跨國(guó)比較的視野看，中國(guó)的城市化進(jìn)程并不是那么耀眼，仍然有巨大的推進(jìn)空間。

　　從城市規(guī)模來(lái)看，在過去20多年里，中國(guó)的城市化速度似乎也有驚人的表現(xiàn)。目前而言，中國(guó)已有660多個(gè)城市，包括287個(gè)地級(jí)以上城市，平均轄區(qū)人口125萬(wàn)人，另外還有374個(gè)縣級(jí)市，轄區(qū)平均人口為15萬(wàn)，其中120個(gè)較大城市所創(chuàng)造的GDP總和占全國(guó)GDP總量的75%（世界銀行，2007）。按照聯(lián)合國(guó)統(tǒng)計(jì)署的數(shù)據(jù)，中國(guó)已有8個(gè)人口超過500萬(wàn)的大城市，其中北京和上海人口超過1000萬(wàn)，并有88個(gè)人口介于100萬(wàn)-500萬(wàn)之間的城市。在當(dāng)今全球人口最多的30多個(gè)城市中，中國(guó)有4個(gè)城市名列其中，分別是上海、北京、廣州和深圳。

　　然而，我國(guó)的城市化率的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是以行政建制為基礎(chǔ)的，城市人口即為城鎮(zhèn)常住人口，它等于居住在城市及市轄區(qū)、縣級(jí)市市區(qū)、縣人民政府駐地及縣以下小城鎮(zhèn)滿半年以上的人口總數(shù)。按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，人口集中度高、市場(chǎng)規(guī)模龐大以及擁有高生活品質(zhì)的現(xiàn)代城市居民概念顯然遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了中國(guó)的低標(biāo)準(zhǔn)，因此，盡管在中國(guó)縣級(jí)市被稱為城市，但是那并不是真正意義上的現(xiàn)代化城市。如果扣除縣鎮(zhèn)人口，那么中國(guó)的真實(shí)城市人口約為3.8億。然而，在我們看來(lái)，即便是這一數(shù)字也是明顯高估的，因?yàn)槠渲屑s有30%左右的“城市”人口實(shí)質(zhì)上是住在郊區(qū)的農(nóng)村人口，但在統(tǒng)計(jì)上這些人也屬于大城市管轄。如果把這部分人口也除掉，那么中國(guó)核心城市居民數(shù)量應(yīng)在2.7億左右。因此，根據(jù)聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告的預(yù)測(cè)，中國(guó)的城市化率在2030年達(dá)到60%，那么在未來(lái)20年應(yīng)該被城市化的真實(shí)人口數(shù)量應(yīng)約為5億，保守估計(jì)應(yīng)在3億-5億之間。這說(shuō)明未來(lái)我們將面臨規(guī)模十分龐大的城市化空間（聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告，2009）。

　　總體而言，關(guān)于中國(guó)城市化的現(xiàn)狀，我們還可以做如下簡(jiǎn)單的跨國(guó)和跨區(qū)域比較。

　　（一）中國(guó)的城市化水平長(zhǎng)期低于東亞平均水平

　　與東亞許多國(guó)家相比，我國(guó)目前45%的城市化水平并沒有什么獨(dú)特之處。事實(shí)上，中國(guó)的城市化率長(zhǎng)期以來(lái)一直低于東亞發(fā)展中國(guó)家的平均水平，更低于本地區(qū)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的日本和韓國(guó)。盡管自20世紀(jì)80年代以來(lái)，中國(guó)的城市化率不斷向東亞平均水平靠攏，并且根據(jù)聯(lián)合國(guó)人口發(fā)展報(bào)告的預(yù)測(cè)2030年中國(guó)可實(shí)現(xiàn)60%的城市化水平，但是，這一數(shù)字與東亞平均值仍有2個(gè)百分點(diǎn)的差距，屆時(shí)，日本和韓國(guó)的城市化率更是高達(dá)73.7%和86.3%。因此，從東亞近鄰作跨國(guó)比較，容易發(fā)現(xiàn)中國(guó)的城市化水平不但歷史水平不高，在更遠(yuǎn)的未來(lái)與其他國(guó)家相比仍然存在很大差距。

　　（二）中國(guó)的城市化水平也不顯著高于新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體

　　拿單個(gè)新興市場(chǎng)國(guó)家作比較，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)中國(guó)的城市化空間同樣巨大：在過去的20多年里，東亞新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體中城市化步伐推進(jìn)最快的是印度尼西亞，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過中國(guó)；作為低收入國(guó)家的菲律賓，城市化率也很高，它和馬來(lái)西亞是東亞地區(qū)城市化程度最高的兩個(gè)國(guó)家，約是中國(guó)的兩倍；相比之下，中國(guó)的城市化進(jìn)程只比印度和泰國(guó)高一些。

　　另外，從中國(guó)不同區(qū)域、不同省份的跨地區(qū)比較看，東部城市化水平明顯高于中西部，而且不同省市之間差距較大，這說(shuō)明中國(guó)內(nèi)部的城市化發(fā)展是很不平衡的。自1980年起，沿海省份城市的發(fā)展速度已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過內(nèi)陸城市，上海和北京更為明顯。東部沿海省份的平均城市化為49%，而內(nèi)陸省份僅為35%。只有1／4的內(nèi)陸省份達(dá)到了全國(guó)的平均城市化率。總之，無(wú)論怎么作比較，未來(lái)中國(guó)的城市化前景都存在很大空間。

　　（三）未來(lái)城市化進(jìn)程的發(fā)展趨勢(shì)

　　1975年，美國(guó)地理學(xué)家諾瑟姆通過對(duì)各個(gè)國(guó)家城市人口占總?cè)丝诒戎氐淖兓芯堪l(fā)現(xiàn)，城市化進(jìn)程全過程呈一條S型曲線，具有階段性規(guī)律：第一階段，當(dāng)城市化率超過10%以后，進(jìn)入城市化的初期階段，城市人口增長(zhǎng)緩慢；第二階段，當(dāng)城市化率超過30%以后，進(jìn)入城市化加速階段，城市化進(jìn)程逐漸加快，城市人口迅猛增長(zhǎng)；第二階段，當(dāng)城市化率超過70%以后，進(jìn)入城市化后期階段，城市化進(jìn)程停滯或略有下降趨勢(shì)。2007年中國(guó)城市化率已達(dá)到44.9%，根據(jù)這個(gè)結(jié)論以及國(guó)際城市化的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，可以大致判斷中國(guó)城市化已超出初級(jí)階段，正處于加速發(fā)展階段，城市化水平每年還將繼續(xù)快速提高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，中國(guó)的城市化率平均以每年3.46%的速度增長(zhǎng)，遠(yuǎn)高于同期世界平均速度。這反映了城市化第二階段的基本特征。

　　根據(jù)這個(gè)總體趨勢(shì)，中國(guó)未來(lái)的城市化進(jìn)程將會(huì)以以下三個(gè)主題不斷呈現(xiàn)出來(lái)；

　　1.2025-2030年，城市人口或?qū)⑼黄?0億，巨型和中型城市增加。2007年底，中國(guó)前十大城市的GDP占全國(guó)總值的比重為21.4%，人口占全國(guó)人口的比重為9%，而同期美國(guó)的這兩個(gè)數(shù)字分別是28.3%和32%。相對(duì)于美國(guó)這樣一個(gè)人口密度較低的國(guó)家，中國(guó)未來(lái)發(fā)展巨型和中型城市的空間還很大。

　　麥肯錫全球研究院預(yù)測(cè)，按照目前的這種發(fā)展趨勢(shì)，中國(guó)的城市人口將由2007年的5.93億增加至2025年的9.26億。這新增的3.3億多城市居民相當(dāng)于今天美國(guó)的全國(guó)人口。到2030年，中國(guó)的城市人口有望達(dá)到10億。

　　過去15年，中國(guó)出現(xiàn)了兩個(gè)人口超過1000萬(wàn)的巨型城市（北京與上海），如果按照當(dāng)前的速度發(fā)展，那么在未來(lái)20年里，中國(guó)將出現(xiàn)另外六個(gè)這樣的巨型和中型城市：廣州、深圳、天津、武漢、重慶、成都。屆時(shí)北京和上海人口將超過2000萬(wàn)。

　　此外，未來(lái)20年，中國(guó)將繼續(xù)產(chǎn)生新的城市，但是規(guī)模可能無(wú)法與過去15年相比。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在1996-2005年，中國(guó)新增195座城市中心，未來(lái)新城市的創(chuàng)建速度將顯著低于這一水平。麥肯錫的城市計(jì)量模型預(yù)測(cè)，未來(lái)20年，可能將有81座新城市出現(xiàn)，累計(jì)人口近2700萬(wàn)，占該階段城市人口增長(zhǎng)的7.5%。而從1996-2005年，這兩個(gè)數(shù)字分別為5000萬(wàn)、16%。另外，該模型還預(yù)測(cè)，大多數(shù)新建城市將出現(xiàn)在現(xiàn)有城市方圓50公里內(nèi)，這說(shuō)明這些未來(lái)新城市將圍繞在大城市附近。

 
　　2.流動(dòng)人口將成為未來(lái)城市化人口的主要來(lái)源。一般而言，城市人口增長(zhǎng)的源泉可以包括原有人口的自然增長(zhǎng)、新增長(zhǎng)城市人口、城市擴(kuò)張及流動(dòng)人口。從這幾個(gè)方面看，過去20年城市人口擴(kuò)張的原因主要是：一方面大量農(nóng)村人口流向了城市，另一方面城市擴(kuò)張通過征用臨近地區(qū)的土地，同時(shí)也吸納了當(dāng)?shù)氐娜丝凇?

　　可以預(yù)計(jì)，未來(lái)城市發(fā)展的主要新增人口將會(huì)是流動(dòng)人口。隨著農(nóng)村生產(chǎn)力的逐步提高，農(nóng)村的剩余勞動(dòng)力將進(jìn)一步釋放出來(lái)，這將使未來(lái)20年內(nèi)流動(dòng)人口增加至2.4億，這樣看來(lái)，未來(lái)人口的大規(guī)模遷移將超過以往。另?yè)?jù)估計(jì)，到2025年，中國(guó)將創(chuàng)造4.5億-5億個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，這將吸引富余勞動(dòng)力流向城市。

　　3.人口流動(dòng)將逐漸以小城市向大城市轉(zhuǎn)移為主。我們預(yù)期，未來(lái)人口流動(dòng)的結(jié)構(gòu)和方向也將發(fā)生深刻調(diào)整。未來(lái)人口流動(dòng)的方向?qū)⑦M(jìn)入小城市向大中城市轉(zhuǎn)移的階段，或者是小城市因?yàn)槿丝诤彤a(chǎn)業(yè)集中而自動(dòng)升遷為大城市。這種改變之所以可能出現(xiàn)的一個(gè)重要原因就是：小城市難以發(fā)揮城市聚集效應(yīng)，產(chǎn)業(yè)無(wú)法大規(guī)模地調(diào)整，高效的服務(wù)業(yè)也難以形成，從而使得它吸納勞動(dòng)力和創(chuàng)造新崗位的能力遠(yuǎn)不及大規(guī)模的城市。

　　二、未來(lái)城市化的三大約束：市場(chǎng)、資源與公共服務(wù)

　　從微觀角度講，作為宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的城市化本質(zhì)上仍然表現(xiàn)為微觀經(jīng)濟(jì)主體的人口轉(zhuǎn)移決策行為，換言之，農(nóng)村到城市的勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移行為取決于要素市場(chǎng)的相對(duì)工資水平和城市的相對(duì)生活成本，或者說(shuō)取決于勞動(dòng)力需求曲線與勞動(dòng)力供給曲線的均衡狀態(tài)。從宏觀角度講，城市化則不可避免地涉及一系列宏觀經(jīng)濟(jì)政策和政府行為：公共產(chǎn)品供給、城市間市場(chǎng)準(zhǔn)入和貿(mào)易障礙的減少、勞動(dòng)力的自由流動(dòng)和商品的自由交換、交通等基礎(chǔ)設(shè)施的完善等。

　　因此，微觀力量與宏觀力量之間的匯集決定了未來(lái)中國(guó)城市化的進(jìn)程。更進(jìn)一步講，未來(lái)中國(guó)城市化能否成功推進(jìn)根本上取決于宏觀城市政策能否有效配合微觀主體決策，從而促進(jìn)勞動(dòng)和商品的跨地區(qū)自由流動(dòng)、提高公共產(chǎn)品供給的效率。在我們看來(lái)，以上決策日標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)則反過來(lái)取決于以下幾種約束：市場(chǎng)約束限制了勞動(dòng)力、土地等資源的自由流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓，使這些生產(chǎn)性資源不能順利轉(zhuǎn)化為貨幣收入和資產(chǎn)性收入，從而根本上制約了農(nóng)民向有產(chǎn)市民的完全轉(zhuǎn)換；資源和環(huán)境約束使得城市的資源有限性和環(huán)境污染成為共同關(guān)切，這從整體上增大了城市化的社會(huì)成本，并提高了市民的生活成本，降低了生活質(zhì)量；政府提供公共服務(wù)的能力在城市功能完善，提高城市宜居環(huán)境，加大健康、教育等支出方面具有重要作用，但事實(shí)上，融資模式和融資渠道將會(huì)限制政府有效完成公共產(chǎn)品的供給。總體而言，這些約束性因素分別從微觀和宏觀層次對(duì)城市化進(jìn)程帶來(lái)重要沖擊，因此分析和解決這些問題顯得非常重要。

　　（一）市場(chǎng)約束：城市化應(yīng)表現(xiàn)為一種貨幣化和資本化過程

　　在經(jīng)濟(jì)和金融學(xué)中，收入、資本與資產(chǎn)之間的關(guān)系是最迷人的。從最簡(jiǎn)單的意義上講，收入作為一種流量是資本化的結(jié)果，或者是資本通過市場(chǎng)交易和金融交易生產(chǎn)和變現(xiàn)后的價(jià)值流量；資本則是指能夠帶來(lái)收入或變現(xiàn)收入的資產(chǎn)（財(cái)富）；資產(chǎn)與資本的根本區(qū)別在于如果不存在市場(chǎng)交換或金融在時(shí)空上的轉(zhuǎn)移，前者就只能是死的財(cái)富，并不能變成活的資本，更不能產(chǎn)生收入。透過這種分析我們可以發(fā)現(xiàn)，市場(chǎng)交易是這一切故事的開始，沒有市場(chǎng)交易，則沒有后面的故事。那么是什么界定了市場(chǎng)交易？新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)提供的答案在于產(chǎn)權(quán)的界定。正是從這個(gè)意義，我們作出如下判斷：未來(lái)中國(guó)城市化進(jìn)程的一處重要障礙是市場(chǎng)交易和產(chǎn)權(quán)界定的非有效性，它限制了勞動(dòng)力和土地等生產(chǎn)要素（資產(chǎn)、財(cái)富）完全地轉(zhuǎn)化為可以帶來(lái)收入流的資本。因此，我們認(rèn)為，現(xiàn)代意義上的城市化進(jìn)程在根本上應(yīng)該表現(xiàn)為一種貨幣化和資本化過程。

　　1.戶籍制度限制了勞動(dòng)力這種資產(chǎn)的收入實(shí)現(xiàn)功能，是“農(nóng)民變成市民”的根本性制度障礙。勞動(dòng)力是農(nóng)民所擁有的最重要人力資本，是農(nóng)民獲得收入的主要渠道。以往，我們談農(nóng)民收入低，或者農(nóng)民貧窮。在我們看來(lái)，農(nóng)民收入不高的原因不是他們沒有資產(chǎn)或財(cái)富，而是缺少一種有效的市場(chǎng)交易制度使農(nóng)民的資產(chǎn)特別是勞動(dòng)力這種資產(chǎn)變成資本，從而帶來(lái)穩(wěn)定的收入流。從這個(gè)角度看，我們認(rèn)為農(nóng)村家庭聯(lián)產(chǎn)制度是改革開放第一次從根本上釋放了勞動(dòng)力這種資產(chǎn)轉(zhuǎn)化資本、創(chuàng)造收入的功能。現(xiàn)在，當(dāng)我們談?wù)撐磥?lái)中國(guó)的城市化問題時(shí)，則意味著我們需要進(jìn)一步提高勞動(dòng)力獲得收入的能力，使之成為真正的、完全的人力資本，而不是受限制、不能完全實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)。目前，限制勞動(dòng)力實(shí)現(xiàn)資本化、收入貨幣化的最根本的障礙是所謂的“戶籍制度”。在過去的30年里，戶籍制度使農(nóng)民工無(wú)法享受城市工人的基本待遇，使勞動(dòng)力這種生產(chǎn)要素只能獲得工資收入，而其他所有的如健康、醫(yī)療、保險(xiǎn)等福利性收入幾乎為零。換言之，戶籍制度使勞動(dòng)力不能完成實(shí)現(xiàn)應(yīng)有的收入。有些人宣稱戶籍制度為中國(guó)制造業(yè)發(fā)展提供了大量廉價(jià)的農(nóng)村勞動(dòng)力，并以此帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展。然而，這種過程不可能永遠(yuǎn)持續(xù)。

　　現(xiàn)代意義上真正的城市化進(jìn)程是“讓農(nóng)民變成市民”，而不是“讓農(nóng)民變成農(nóng)民工”。正是從這個(gè)意義上，戶籍制度是巾國(guó)城市化發(fā)展不完全、導(dǎo)致農(nóng)民無(wú)法真正融入城市變成市民的最根本性制度障礙。如果不取消，將會(huì)限制中國(guó)的城市化進(jìn)程，并對(duì)未來(lái)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)不可忽略的負(fù)面沖擊。

　　2.集體所有制的土地制度安排限制了土地資產(chǎn)的資本化和貨幣化轉(zhuǎn)移能力。土地是一種典型的資產(chǎn)。按照一般的邏輯分析，土地資產(chǎn)資本化和收入化的途徑應(yīng)該有三種方式。第一種方式，農(nóng)民自己使用土地，從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，即用土地生產(chǎn)收入，這里的關(guān)鍵是市場(chǎng)交易權(quán)利必須完整，這意味著農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格不能有任何管制，否則會(huì)阻擋收入的正常實(shí)現(xiàn)。第二種方式，農(nóng)民把土地出租，獲得租金。出租的含義應(yīng)該包括多種使用方式的轉(zhuǎn)讓，土地出租后，應(yīng)該可被用于任何帶來(lái)收入的經(jīng)濟(jì)用途，否則，出租收益不可能完全實(shí)現(xiàn)。目前而言，農(nóng)地轉(zhuǎn)讓只能限于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，其他收益再高，也無(wú)法正常轉(zhuǎn)讓。第三種方式，農(nóng)民以土地為抵押，將它變現(xiàn)成收入。這種功能的實(shí)現(xiàn)一方面取決于金融市場(chǎng)的可獲得性和便利性，另一方面即使有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，這幾乎也是不可實(shí)現(xiàn)的，因?yàn)檗r(nóng)民并不擁有最終的土地所有權(quán)。因此，通過金融安排，抵押變現(xiàn)收入的主體只能是集體和地方政府，農(nóng)民只能獲得部分補(bǔ)償。總體而言，目前一系列的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格和土地制度安排從各個(gè)角度限制了土地這種資產(chǎn)的資本化和貨幣化的實(shí)現(xiàn)。最終的結(jié)果是農(nóng)民做不成農(nóng)民，農(nóng)民更做不了市民。
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　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，1987-2008年，全國(guó)共有償出讓國(guó)有土地18.2785萬(wàn)公頃，2003-2007年間收取土地出讓金1.384259萬(wàn)億元。僅北京從2001年11月到2006年11月，公開出讓了253宗土地，共收地價(jià)款466億元，其中政府純收益145億元，溢價(jià)達(dá)到62億元。2008年土地出讓總收入為493.9億元。試想，如果這筆巨大的資產(chǎn)性收入如果在農(nóng)民手里，那么其收入會(huì)迅速提高，城市化進(jìn)程會(huì)自然推進(jìn)。

　　3.金融約束從整體上限制了勞動(dòng)力和土地等資產(chǎn)的資本化和貨幣化過程。現(xiàn)代金融的重要功能就是把收入、資本、資產(chǎn)在時(shí)空之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移。從金融對(duì)城市化的作用方向看，金融的發(fā)展為城市化提供資金供給；從城市化對(duì)金融的作用方向看，隨著城市化的不斷推進(jìn)，資金需求也會(huì)不斷擴(kuò)張。總體而言，金融在城市化的作用可被概括為三點(diǎn)：第一，為大規(guī)模的生產(chǎn)性活動(dòng)融資；第二，為不斷膨脹的消費(fèi)需求融資；第三，為政府提供公共服務(wù)融資。

　　（二）資源和環(huán)境約束：資源消費(fèi)、資源價(jià)格及環(huán)境污染

    1.勞動(dòng)力和資源價(jià)格重新調(diào)整勢(shì)在必行。在過去的幾十年，人為壓低的勞動(dòng)力和資源價(jià)格一直是中國(guó)經(jīng)濟(jì)獲得成功的一個(gè)重要因素，但是這種背離市場(chǎng)規(guī)律的做法不可能長(zhǎng)久持續(xù)。未來(lái)10-20年中國(guó)人口數(shù)量和人口結(jié)構(gòu)將發(fā)生重要調(diào)整，屆時(shí)隨著青壯年勞動(dòng)力的逐漸減少、非熟練工人工資水平的加速上漲，勞動(dòng)力投入對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)將出現(xiàn)下降，中國(guó)的整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度也可能因此而放緩。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，20世紀(jì)90年代中期的人口老齡化問題是日本經(jīng)濟(jì)走向衰退的重要原因之一。因此，為了避免陷入類似日本式的陷阱，中國(guó)必須在未來(lái)20年內(nèi)加速推進(jìn)城市化和丁業(yè)化的進(jìn)程。

　　此外，未來(lái)主要生產(chǎn)要素的價(jià)格也將面臨重新調(diào)整。過去由于政府控制著重要的生產(chǎn)要素，為了低成本促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，這些要素的價(jià)格被壓低在市場(chǎng)均衡價(jià)格之下。也正是因?yàn)橘Y源價(jià)格較低，許多無(wú)效率的使用也不可避免，更不可能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的能源消費(fèi)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全世界平均單位能耗（每千美元GDP產(chǎn)出所消耗的能源量）為0.32噸／千美元GDP，而中國(guó)的這一數(shù)字為1.02，是世界平均水平的3.4倍，約是美國(guó)的5倍，是日英德法及中國(guó)香港特別行政區(qū)的6-10倍，同期單位能源利用效率僅高于俄羅斯。

　　2.能源消費(fèi)對(duì)外依存度高的趨勢(shì)明顯且不斷加強(qiáng)。由于中國(guó)過去的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要依賴要素和資源投入驅(qū)動(dòng)型的傳統(tǒng)模式，在經(jīng)歷了幾十年快速發(fā)展后，中國(guó)已成為世界最主要的能源消耗大國(guó)，部分資源品消費(fèi)量居于世界前列，對(duì)外依存度明顯增強(qiáng)，世界能源消費(fèi)品市場(chǎng)上所謂的“中國(guó)效應(yīng)”也日趨明顯（中國(guó)能源發(fā)展報(bào)告，2008）。總體而言，在過去的10年，中國(guó)在幾乎所有的主要能源領(lǐng)域開始了從自給自足到向外部依賴的過渡，首先是石油，接著是礦產(chǎn)品，現(xiàn)在是煤，而不久后則可能是農(nóng)業(yè)（Jonathan Anderson，2008）。根據(jù)2009年BP世界能源統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2008年世界石油產(chǎn)量為39.28億噸，比上年增長(zhǎng)0.4%，其中中國(guó)石油生產(chǎn)量為1.89億噸，增長(zhǎng)1.40%，占世界份額的4.8%。其中中國(guó)石油消費(fèi)量為3.75億噸，增長(zhǎng)3.3%，占世界份額的9.6%，列世界第二位，僅次于美國(guó)。2008年由于全球金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退，全球能源供應(yīng)超過消費(fèi)增幅，然而即便在這種情況下，中國(guó)能源消費(fèi)的增長(zhǎng)仍然達(dá)到全球增量的近3／4（BP世界能源統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2009）。

　　總體而言，盡管世界原油生產(chǎn)量與增長(zhǎng)率均高于消費(fèi)量與增長(zhǎng)率，然而，中國(guó)的原油生產(chǎn)量及增長(zhǎng)率明顯低于消費(fèi)量及增長(zhǎng)率，而且消費(fèi)增量大、增長(zhǎng)率高，對(duì)外依存度已經(jīng)超過50%。所以，未來(lái)中國(guó)城市化道路必須走資源節(jié)約型發(fā)展模式，提高能源利用效率，并加大能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，提高可再生能源與清潔能源的比重，走能源的可持續(xù)發(fā)展道路。

　　3.未來(lái)國(guó)際能源價(jià)格上漲不可避免。從國(guó)際能源價(jià)格的變化趨勢(shì)來(lái)看，2008年是比較特殊的一年。直到2008年上半年，全球經(jīng)濟(jì)仍保持著增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。石油價(jià)格在2008年初也穩(wěn)步上升，7月突破每桶140美元關(guān)口，即便扣除通貨膨脹因素，這一數(shù)字仍是歷史之最。之后，金融危機(jī)的全面爆發(fā)，使石油價(jià)格出現(xiàn)跳水式下滑，到2008年底跌幅超過70%。此外，天然氣與煤炭等能源的市場(chǎng)價(jià)格趨勢(shì)基本上如出一轍。

　　然而，如果扣除2008年金融危機(jī)這一突發(fā)性重大事件，通過觀察過去石油價(jià)格變化的歷史數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)在過去的7-8年時(shí)間里，其價(jià)格連續(xù)上漲，這在將近150年的石油業(yè)發(fā)展歷史中也尚屬首次。另外，縱觀整個(gè)危機(jī)后的2008年，各類一次能源的平均價(jià)格也都明顯上漲。國(guó)際金融危機(jī)一定程度上既標(biāo)志著一個(gè)有記錄以來(lái)最強(qiáng)勁經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)期的終結(jié)，同時(shí)也是對(duì)國(guó)際油價(jià)的一次“徹底洗牌”，因此，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展步伐的放緩，國(guó)際能源價(jià)格也在經(jīng)歷重要調(diào)整。因此，危機(jī)之后石油價(jià)格經(jīng)過大幅震蕩下降后，目前隨著全球經(jīng)濟(jì)的回暖，價(jià)格也在不斷回調(diào)。因此，我們可以大致推測(cè)：未來(lái)國(guó)際油價(jià)可能進(jìn)一步震蕩走高，對(duì)于中國(guó)城市化的選擇而言，目前國(guó)際能源價(jià)格的較低價(jià)格是一種戰(zhàn)略機(jī)遇，我們應(yīng)該好好把握。

　　4.環(huán)境惡化使能源問題雪上加霜。在過去的高速經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中，環(huán)境惡化日益成為中國(guó)面臨的一個(gè)重大的、難以克服的問題，同時(shí)也使以上三個(gè)問題變得更加嚴(yán)重。具體而言，一方面，中國(guó)的絕大部分電力能源是燃煤發(fā)電，然而中國(guó)大多數(shù)的燃煤發(fā)電廠遠(yuǎn)不如發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)電廠那樣清潔；另一方面，中國(guó)的環(huán)境收費(fèi)機(jī)制遠(yuǎn)不健全，使得污染這種產(chǎn)生負(fù)外部性的產(chǎn)品無(wú)法正常定價(jià)，并進(jìn)入產(chǎn)品成本核算，因此無(wú)法顯著地減少污染。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球30個(gè)污染最嚴(yán)重的城市中，中國(guó)有20個(gè)城市名列其中（世界銀行，2007）。酸雨、水資源不足、沙漠化等問題也是中國(guó)目前所面臨的迫在眉睫的問題，此外，中國(guó)在全球氣候變化上的影響也日益擴(kuò)大，為中國(guó)未來(lái)的發(fā)展帶來(lái)越來(lái)越多的挑戰(zhàn)。總體而言，未來(lái)為了克服和治理環(huán)境問題，中國(guó)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度也不避免地受到影響，據(jù)測(cè)算，中國(guó)每年在治理空氣污染的費(fèi)用占GDP的比重為3%-7%，這必然會(huì)加大城市化的成本，因此未來(lái)中國(guó)城市化必然走可持續(xù)的發(fā)展道路。  

　　然而，如果扣除2008年金融危機(jī)這一突發(fā)性重大事件，通過觀察過去石油價(jià)格變化的歷史數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)在過去的7-8年時(shí)間里，其價(jià)格連續(xù)上漲，這在將近150年的石油業(yè)發(fā)展歷史中也尚屬首次。另外，縱觀整個(gè)危機(jī)后的2008年，各類一次能源的平均價(jià)格也都明顯上漲。國(guó)際金融危機(jī)一定程度上既標(biāo)志著一個(gè)有記錄以來(lái)最強(qiáng)勁經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)期的終結(jié)，同時(shí)也是對(duì)國(guó)際油價(jià)的一次“徹底洗牌”，因此，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展步伐的放緩，國(guó)際能源價(jià)格也在經(jīng)歷重要調(diào)整。因此，危機(jī)之后石油價(jià)格經(jīng)過大幅震蕩下降后，目前隨著全球經(jīng)濟(jì)的回暖，價(jià)格也在不斷回調(diào)。因此，我們可以大致推測(cè)：未來(lái)國(guó)際油價(jià)可能進(jìn)一步震蕩走高，對(duì)于中國(guó)城市化的選擇而言，目前國(guó)際能源價(jià)格的較低價(jià)格是一種戰(zhàn)略機(jī)遇，我們應(yīng)該好好把握。

　　4.環(huán)境惡化使能源問題雪上加霜。在過去的高速經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中，環(huán)境惡化日益成為中國(guó)面臨的一個(gè)重大的、難以克服的問題，同時(shí)也使以上三個(gè)問題變得更加嚴(yán)重。具體而言，一方面，中國(guó)的絕大部分電力能源是燃煤發(fā)電，然而中國(guó)大多數(shù)的燃煤發(fā)電廠遠(yuǎn)不如發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)電廠那樣清潔；另一方面，中國(guó)的環(huán)境收費(fèi)機(jī)制遠(yuǎn)不健全，使得污染這種產(chǎn)生負(fù)外部性的產(chǎn)品無(wú)法正常定價(jià)，并進(jìn)入產(chǎn)品成本核算，因此無(wú)法顯著地減少污染。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球30個(gè)污染最嚴(yán)重的城市中，中國(guó)有20個(gè)城市名列其中（世界銀行，2007）。酸雨、水資源不足、沙漠化等問題也是中國(guó)目前所面臨的迫在眉睫的問題，此外，中國(guó)在全球氣候變化上的影響也日益擴(kuò)大，為中國(guó)未來(lái)的發(fā)展帶來(lái)越來(lái)越多的挑戰(zhàn)。總體而言，未來(lái)為了克服和治理環(huán)境問題，中國(guó)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度也不避免地受到影響，據(jù)測(cè)算，中國(guó)每年在治理空氣污染的費(fèi)用占GDP的比重為3%-7%，這必然會(huì)加大城市化的成本，因此未來(lái)中國(guó)城市化必然走可持續(xù)的發(fā)展道路。